Ρωτήστε έναν Γερμανό υπεύθυνο οικονομικών πώς γίνεται σήμερα η συμφωνία τραπεζικών λογαριασμών και θα ακούσετε μια γνώριμη διαδικασία. Εξαγωγή MT940 από την πύλη ηλεκτρονικής τραπεζικής. Μεταφόρτωση στο DATEV ή σε έναν κοινόχρηστο δίσκο. Αντιστοίχιση των γραμμών σε ένα υπολογιστικό φύλλο με τα ανοικτά τιμολόγια. Επανάληψη για κάθε λογαριασμό στο τέλος του μήνα. Οι ολλανδικές ομάδες περιγράφουν την ίδια διαδικασία με CAMT.053 από το Exact Online ή την τράπεζά τους, αλλάζει μόνο η επέκταση του αρχείου.
Η συμφωνία τραπεζικών λογαριασμών στην Cortena έχει σχεδιαστεί για αυτή την πραγματικότητα. Μπορείτε να εισαγάγετε τις μορφές καταστάσεων που ήδη σας παρέχουν οι ευρωπαϊκές τράπεζες ή να συνδέσετε μια ζωντανή ροή μέσω Yapily. Σε κάθε περίπτωση, κάθε συναλλαγή αντιστοιχίζεται με τις υποχρεώσεις που έχετε ήδη καταχωρίσει, με τις καταστάσεις «αντιστοιχισμένη», «μερική» και «μη αντιστοιχισμένη» να αποτυπώνουν με ειλικρίνεια την πραγματικότητα.
MT940: η κατάσταση που εξακολουθούν να αποστέλλουν οι γερμανικές τράπεζες
Το MT940 είναι η κλασική κατάσταση λογαριασμού πελάτη της SWIFT. Οι επεκτάσεις αρχείων διαφέρουν (.sta, .swi, .940), αλλά ο σκοπός είναι ο ίδιος: μια αναγνώσιμη από μηχανή λίστα καταχωρίσεων με ημερομηνίες αξίας και κείμενο αιτιολογίας. Πολλές γερμανικές τράπεζες εξακολουθούν να το παρέχουν ως προεπιλεγμένη εξαγωγή και οι ροές εργασίας του DATEV έχουν αναπτυχθεί γύρω από αυτό το αρχείο.
Η Cortena αναλύει αυτόματα τα αρχεία MT940. Η ημερομηνία αξίας, το κείμενο καταχώρισης και οι αναφορές εισάγονται χωρίς να απαιτείται αντιστοίχιση στηλών. Έτσι καταργείται η εβδομαδιαία διαδικασία ανοίγματος του αρχείου στο Excel μόνο και μόνο για να ελέγξετε αν εξοφλήθηκε μια πληρωμή προς προμηθευτή.
CAMT.053: ISO 20022 για το Exact Online και τις τράπεζες SEPA
Το CAMT.053 είναι η κατάσταση λογαριασμού σε XML σύμφωνα με το ISO 20022, η οποία αποτελεί πλέον πρότυπο σε ολόκληρη την περιοχή SEPA. Οι ομάδες που χρησιμοποιούν το Exact Online και πολλές ολλανδικές τράπεζες το προτιμούν, επειδή οι αναφορές από άκρο σε άκρο και οι αναφορές εντολών μεταφέρονται ως δομημένα πεδία αντί για αποσπασματικό ελεύθερο κείμενο σε μια γραμμή αιτιολογίας MT940.
Η Cortena διαβάζει το CAMT.053 (.xml) με τον ίδιο τρόπο που διαβάζει το MT940: εισαγωγή μία φορά, αποφυγή διπλοεγγραφών με βάση ένα σταθερό αναγνωριστικό που δημιουργείται από την τραπεζική αναφορά, την ημερομηνία αξίας και το ποσό και, στη συνέχεια, αντιστοίχιση με τις ανοικτές υποχρεώσεις. Αν εισαγάγετε ξανά μια επικαλυπτόμενη κατάσταση, τίποτα δεν θα καταμετρηθεί δύο φορές.
Οι καταστάσεις «αντιστοιχισμένη», «μερική» και «μη αντιστοιχισμένη» παραμένουν ειλικρινείς. Τίποτα δεν εξαναγκάζεται να συμφωνήσει.
Yapily όταν θέλετε τη ροή χωρίς τη λήψη αρχείων
Η εισαγωγή αρχείων καλύπτει κάθε τράπεζα που μπορεί να εξαγάγει μια κατάσταση. Οι απευθείας τραπεζικές ροές είναι ζωντανές μέσω της συνεργασίας μας με τη Yapily σε περισσότερες από 2.000 ευρωπαϊκές τράπεζες σε 19 χώρες. Εξουσιοδοτείτε πρόσβαση μόνο για ανάγνωση στην τράπεζά σας μέσω υποδομών PSD2. Η Cortena δεν αποθηκεύει ποτέ διαπιστευτήρια τραπεζικής σύνδεσης και μπορείτε να ανακαλέσετε τη συγκατάθεσή σας ανά πάσα στιγμή.
Επιλέξτε ανά λογαριασμό. Μια εντολή της Commerzbank μπορεί να λειτουργεί μέσω Yapily, ενώ ένας δευτερεύων λογαριασμός μπορεί να συνεχίσει να ανεβάζει αρχεία MT940 μέχρι να είναι έτοιμη η σύνδεση. Το CSV παραμένει διαθέσιμο για κάθε τράπεζα που προσφέρει μόνο εξαγωγή σε υπολογιστικό φύλλο: αντιστοιχίστε μία φορά την ημερομηνία, την περιγραφή και το ποσό και κάθε μελλοντική εισαγωγή θα ακολουθεί αυτή τη μορφή.
- MT940 (.sta, .swi, .940): αυτόματη ανάλυση, συμπεριλαμβανομένων της ημερομηνίας αξίας και του κειμένου καταχώρισης.
- CAMT.053 (.xml): δομημένο ISO 20022 με αναφορές από άκρο σε άκρο και αναφορές εντολών.
- CSV: η αντιστοίχιση στηλών αποθηκεύεται ανά τράπεζα για μη τυποποιημένες εξαγωγές.
- Ροή open banking μέσω Yapily: καταστάσεις μόνο για ανάγνωση από περισσότερες από 2.000 ευρωπαϊκές τράπεζες.
- Αποφυγή διπλοεγγραφών με βάση την τραπεζική αναφορά, την ημερομηνία αξίας και το ποσό.
- Προγραμματισμένη ή χειροκίνητη ανανέωση με καταγεγραμμένο ταμειακό υπόλοιπο.
Αντιστοίχιση με καταχωρισμένες υποχρεώσεις, όχι με ένα κενό φύλλο
Η συμφωνία βοηθά μόνο αν υπάρχει ήδη η άλλη πλευρά της αντιστοίχισης. Η Cortena αντιστοιχίζει κάθε τραπεζική συναλλαγή με τα τιμολόγια που έχετε καταχωρίσει, χρησιμοποιώντας το ποσό, την αναφορά και τον προμηθευτή. Οι μερικές πληρωμές παραμένουν μερικές. Οι πιστώσεις χωρίς τιμολόγιο παραμένουν μη αντιστοιχισμένες μέχρι να αποφασίσετε τι είναι. Εσείς λαμβάνετε την τελική απόφαση για οτιδήποτε δεν μπορούν να επιβεβαιώσουν οι αυτοματισμοί.
Η λογική αντιστοίχισης μπορεί να διαμορφωθεί με τους αυτοματισμούς και τις ροές εργασίας της Cortena, ώστε τα όρια ανοχής και οι κανόνες να ακολουθούν τον τρόπο με τον οποίο εργάζεται ήδη η ομάδα σας. Το ταμειακό υπόλοιπο ανανεώνεται σύμφωνα με το πρόγραμμα που ορίζετε και μπορείτε να εκτελέσετε χειροκίνητη ανανέωση πριν από μια εκτέλεση πληρωμών ή έναν έλεγχο στο τέλος του μήνα.
Το DATEV και το Exact Online παραμένουν τα επίσημα καθολικά
Η συμφωνία τραπεζικών λογαριασμών στην Cortena δεν αντικαθιστά το DATEV ή το Exact Online. Καλύπτει το κενό μεταξύ της τράπεζας και των υποχρεώσεων που προετοιμάζετε για καταχώριση. Οι εγγραφές που είναι έτοιμες για καταχώριση εξακολουθούν να μεταβιβάζονται μέσω των ενσωματώσεων που ήδη εμπιστεύεστε, με διαδρομή ελέγχου ευθυγραμμισμένη με το GoBD για τις γερμανικές ομάδες, ενώ το επίσημο αρχείο παραμένει στο λογιστικό σας σύστημα.
Αν η διαδικασία στο τέλος του μήνα εξακολουθεί να ξεκινά με τρεις λήψεις καταστάσεων και ένα χρωματικά κωδικοποιημένο υπολογιστικό φύλλο, το πρόβλημα δεν είναι η τραπεζική μορφή. Είναι η απουσία αντιστοίχισης με τις ενεργές υποχρεώσεις. Κλείστε μια επίδειξη και θα αντιπαραβάλουμε ένα από τα αρχεία MT940 ή CAMT.053 που διαθέτετε με τα τιμολόγια μιας εβδομάδας.